*Chi nhánh BHTGVN khu vực Đồng bằng sông Cửu Long
Tính đến ngày 13/11/2015, Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam khu vực Đồng bằng sông Cửu Long (Chi nhánh ĐBSCL) đã thực hiện kiểm tra trực tiếp đối với 43 tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi (BHTG) trên địa bàn, vượt 10,3% so với kế hoạch được phê duyệt.
Theo chỉ tiêu được giao năm 2015, Chi nhánh ĐBSCL sẽ tổ chức kiểm tra 39 tổ chức tham gia BHTG, bao gồm 37 quỹ tín dụng nhân dân (QTDND) và 02 ngân hàng thương mại cổ phần . Tuy nhiên, từ thực tế hoạt động của một số tổ chức tham gia BHTG trên địa bàn, Phòng Giám sát đã đề nghị kiểm tra thêm 04 đơn vị ngoài kế hoạch được phê duyệt. Thực hiện sự chỉ đạo của Tổng giám đốc, Chi nhánh ĐBSCL đã hoàn thành sớm hơn 1 tháng so với kế hoạch dự kiến. Các đoàn kiểm tra đã ứng dụng các tiến bộ công nghệ vào quy trình kiểm tra, trình độ năng lực của cán bộ nghiệp vụ ngày càng cao, cùng với sự hỗ trợ, hợp tác tích cực từ các chi nhánh Ngân hàng Nhà nước trên địa bàn và các tổ chức tham gia BHTG.
Nội dung kiểm tra tập trung vào việc chấp hành các quy định pháp luật về BHTG của các tổ chức tham gia BHTG. Nhìn chung, các tổ chức tham gia BHTG chấp hành tương đối tốt các quy định của pháp luật về BHTG như: bổ sung kịp thời những thay đổi, lưu trữ đầy đủ hồ sơ pháp lý tham gia BHTG; niêm yết Chứng nhận tham gia BHTG tại các điểm giao dịch đúng quy định; chấp hành chế độ thông tin báo cáo theo quy định.
Tuy nhiên, qua kiểm tra cũng phát hiện còn nhiều đơn vị vi phạm quy định về BHTG. Trong đó: 36,6% QTDND được kiểm tra vi phạm về chế độ thông tin báo cáo; 86,1% đơn vị có sai phạm về việc tính và nộp phí BHTG với tổng số tiền nộp thiếu phí BHTG là 31.256 triệu đồng, do các đơn vị được kiểm tra xác định không chính xác số dư tiền gửi thuộc đối tượng bảo hiểm.
Căn cứ kết quả kiểm tra, các đoàn kiểm tra của Chi nhánh ĐBSCL đã có kiến nghị cụ thể đối với từng vi phạm và yêu cầu các đơn vị thực hiện khắc phục, chỉnh sửa phù hợp với quy định của pháp luật về BHTG. Đồng thời, Chi nhánh đã có ý kiến để BHTGVN kiến nghị với cơ quan Nhà nước có thẩm quyền xử lý kịp thời các vi phạm của tổ chức tham gia BHTG trong việc chấp hành các quy định về BHTG cũng như chỉnh sửa, bổ sung những bất cập về cơ chế, chính sách cho phù hợp với thực tiễn hoạt động của tổ chức tham gia BHTG và hoạt động kiểm tra của BHTGVN.
Việt Hương
Phòng Tổng hợp – CN BHTGVN khu vực ĐBSCL
*Chi nhánh BHTGVN khu vực Đông Bắc Bộ
Tính đến ngày 20/11/2015 Chi nhánh BHTG khu vực Đông Bắc Bộ đã hoàn thành kế hoạch kiểm tra năm 2015 đối với 90 quỹ tín dụng nhân dân (QTDND) trên địa bàn 8 tỉnh, thành phố, đạt 100% kế hoạch năm.
Qua kiểm tra cho thấy, nhìn chung các tổ chức tham gia BHTG chấp hành tương đối tốt các quy định của pháp luật về BHTG như: niêm yết chứng nhận BHTG và nội dung của việc BHTG tại các điểm giao dịch; nộp phí đúng thời gian quy định... Tuy nhiên, còn một số đơn vị do chưa nắm rõ quy định về đối tượng tiền gửi được bảo hiểm, không được bảo hiểm và phụ thuộc vào phần mềm tính phí mà không kiểm soát chặt chẽ dẫn đến tính thừa hoặc thiếu phí BHTG. Dù còn một số tồn tại nhưng chất lượng hoạt động của hệ thống QTDND ngày càng được nâng cao, các đơn vị vẫn đang nỗ lực hoàn thiện, từng bước phát triển ổn định.
Công tác kiểm tra đã góp phần nâng cao ý thức trách nhiệm của các tổ chức tham gia BHTG trong việc chấp hành các quy định pháp luật về BHTG, nâng cao nhận thức và niềm tin của công chúng đối với hệ thống ngân hàng. Trong thời gian tới Chi nhánh sẽ tổ chức tập huấn nghiệp vụ cho cán bộ nhằm hệ thống lại các văn bản quy định hiện hành, giúp cho cán bộ nghiệp vụ tại Chi nhánh nắm vững các quy định, phục vụ hiệu quả cho công tác kiểm tra, giám sát, tạo nền tảng kiến thức vững chắc để sẵn sàng triển khai kế hoạch công tác năm 2016.
Đào Thị Thanh Loan
Chi nhánh BHTGVN khu vực Đông Bắc Bộ
*Chi nhánh BHTGVN tại Tp. Hồ Chí Minh
Đến cuối tháng 11/2015, Chi nhánh BHTGVN tại thành phố Hồ Chí Minh (Chi nhánh) đã hoàn thành vượt kế hoạch kiểm tra với tổng số 78/76 đơn vị, gồm 22 ngân hàng thương mại (06 NH TMCP, 14 chi nhánh ngân hàng nước ngoài, 02 ngân hàng 100% vốn nước ngoài) và 56 quỹ tín dụng nhân dân (QTDND), trong đó bao gồm 54 QTD theo kế hoạch và 02 QTD theo yêu cầu của cơ quan Thanh tra Giám sát Ngân hàng; phối kết hợp với Thanh tra Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) tỉnh Bình Thuận kiểm tra việc chấp hành các quy định về BHTG tại 03 QTDND.
Qua kiểm tra, các tổ chức tham gia BHTG chấp hành tương đối tốt các quy định của pháp luật về BHTG trong việc niêm yết Chứng nhận BHTG, Nội dung BHTG và chấp hành chế độ thông tin báo cáo. Tuy nhiên, vẫn còn một số ngân hàng chưa thực hiện tốt các thủ tục đề nghị cấp Chứng nhận BHTG khi thay đổi nội dung hoạt động theo quy định tại khoản 3 Điều 7 Nghị định số 68/2013/NĐ-CP ngày 28/6/2013 của Chính phủ về BHTG; hạch toán tiền gửi chưa đúng quy định của NHNN; tính phí BHTG chưa chính xác.
Về kết quả kiểm tra phí BHTG, có 27% tổ chức tham gia BHTG tính đúng; 14% tính thiếu và 59% tính thừa phí BHTG. Cụ thể, khối NHTM có 03 NH nộp thiếu số tiền là 59,6 triệu đồng, 12 NH thừa phí số tiền là 110,1 triệu đồng. Khối QTDND có 08 quỹ nộp thiếu 17,9 triệu đồng, 34 quỹ nộp thừa 76,7 triệu đồng.
Bên cạnh việc phát hiện những sai sót của các đơn vị trong việc chấp hành các quy định của Nhà nước về BHTG, các Đoàn kiểm tra đã hướng dẫn đơn vị chỉnh sửa, khắc phục kịp thời và nâng cao ý thức trách nhiệm trong việc chấp hành các quy định của pháp luật về BHTG.
Thông qua công tác kiểm tra và ý kiến của các tổ chức tham gia BHTG, Chi nhánh đã có ý kiến đề nghị BHTGVN kiến nghị lên các cơ quan có liên quan để sớm có các văn bản hướng dẫn chỉ đạo xử lý sai phạm và tạo cơ sở pháp lý vững chắc cho hoạt động kiểm tra của BHTGVN.
Lê An
Chi nhánh BHTGVN tại TP. HCM