IADI công bố báo cáo Fintech số 12 về “Vấn đề chuyển tiền nhầm tại Hàn Quốc và vai trò của KDIC”

Thị trường Fintech tại Hàn Quốc đang mở rộng nhanh chóng với sự gia tăng về số lượng giao dịch tài chính trực tuyến được kích hoạt bởi sự phát triển của ngân hàng di động và đại dịch COVID-19. Theo Báo cáo Sử dụng Dịch vụ thanh toán điện tử năm 2021 của Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc, khối lượng và số tiền được xử lý thông qua thanh toán và chuyển khoản tại Hàn Quốc lần lượt đạt mức tăng trưởng là 36,3% và 35,2%. Tuy nhiên, cùng với sự tiện lợi do các dịch vụ này đem lại, số lượng các khoản tiền chuyển nhầm cũng ngày càng gia tăng. Trong năm 2020, đã có 200.000 trường hợp chuyển tiền sai địa chỉ trị giá 464,6 tỷ KRW (336 triệu USD) được ghi nhận. Trong số đó, 101.000 trường hợp trị giá 211 tỷ KRW (153 triệu USD) vẫn chưa được hoàn trả (tỷ lệ không được hoàn trả là 50,4%).

Trước khi Luật Bảo vệ người gửi tiền được sửa đổi năm 2020, người gửi tiền không được bảo vệ nếu chuyển tiền nhầm và phải đệ đơn kiện để đòi lại khoản tiền đó. Tuy nhiên, biện pháp này rất tốn kém, do vậy thông thường người gửi sẽ liên hệ với người thụ hưởng để yêu cầu trả lại tiền, và nhiều trường hợp người nhận từ chối trả lại.

Vì vậy, để bảo vệ người gửi tiền, tháng 9/2020, KDIC đã đề xuất sửa đổi Luật Bảo vệ người gửi tiền, bao gồm quy định về khắc phục tổn thất do chuyển tiền nhầm. Dự Luật sửa đổi đã được Quốc hội thông qua ngày 9/12/2020 và có hiệu lực từ ngày 6/7/2021. Theo quy định mới, nếu người thụ hưởng không trả lại khoản tiền bị chuyển sai, người gửi có thể đăng ký nhận hỗ trợ từ “Hệ thống hỗ trợ thu hồi các khoản chuyển tiền nhầm” của KDIC. Theo yêu cầu của người gửi, KDIC sẽ có quyền thay mặt người gửi thông báo cho người thụ hưởng để trả lại số tiền đã chuyển sai cho KDIC. Ngoài ra, KDIC có thể cố gắng thu hồi khoản tiền thông qua lệnh thanh toán do tòa án ban hành. Sau khi thu hồi được khoản tiền chuyển nhầm, KDIC sẽ hoàn trả số tiền cho người gửi sau khi trừ đi các chi phí liên quan phát sinh. Hiện tại, KDIC đang tiến hành xây dựng hệ thống công nghệ thông tin và các cơ sở hạ tầng cần thiết khác cho “Hệ thống hỗ trợ thu hồi các khoản chuyển tiền nhầm” theo kế hoạch. Hệ thống mới này góp phần giúp đảm bảo bảo vệ người tiêu dùng tài chính trong bối cảnh Fintech và nền tài chính đang phát triển nhanh chóng.

Các tin khác

Tổng quan về Tổng công ty BHTG Đài Loan

Tổng công ty Bảo hiểm tiền gửi (BHTG) Đài Loan (CDIC, Trung Quốc) là một trong những mô hình tổ chức BHTG tiến bộ điển hình ở Châu Á. Được thành lập năm 1985 trên một nền tảng pháp lý vững chắc là Luật BHTG, CDIC là thành viên không thể thiếu của mạng an toàn tài chính quốc gia Đài Loan.

Quỹ bảo hiểm tiền gửi Ethiopia chính thức hoạt động

Ngân hàng Trung ương Ethiopia (NBE) chính thức thành lập Quỹ bảo hiểm tiền gửi Ethiopia (EDIF) từ tháng 11/2023 với tư cách là một thành viên của Mạng an toàn tài chính, bảo vệ cho cho người gửi tiền của các ngân hàng và tổ chức tài chính vi mô, phòng ngừa việc rút tiền hàng loạt.

Campuchia: Nghiên cứu thành lập bảo hiểm tiền gửi cho hệ thống tài chính quốc gia

Ngày 31/10/2023, tại Kampong Thom, trong sự kiện “Ngày Tiết kiệm Asian”, Ngân hàng Trung ương Campuchia (NBC) đã giới thiệu về bảo hiểm tiền gửi và vai trò đối với hệ thống tài chính quốc gia nhằm nâng cao niềm tin công chúng và thúc đẩy tiền gửi tiết kiệm bằng đồng Khmer Riel.

Uganda: Quỹ bảo hiểm tiền gửi tăng gấp 3 lần

Chính phủ Uganda vừa công bố tăng Quỹ bảo hiểm tiền gửi (DPF) từ 400 tỷ Shs (tương đương 117 triệu đô la Mỹ) lên 1,3 nghìn tỷ Shs (tương đương 345 triệu đô la Mỹ).

PIDM tổ chức Hội nghị chuyên đề xử lý đổ vỡ quốc gia lần thứ nhất

Vừa qua, tại thủ đô Kuala Lumpur, Malaysia, Tổng công ty Bảo hiểm tiền gửi (BHTG)...