Trang Chủ
Hội thảo đã thảo luận về các vấn đề quan trọng trong việc xây dựng khả năng sẵn sàng của các cơ quan chức năng và ngân hàng để ứng phó với các tình huống khủng hoảng, đặc biệt là trong bối cảnh các cuộc khủng hoảng ngân hàng diễn ra gần đây. Các chủ đề được bàn luận bao gồm việc chuẩn bị cho xử lý ngân hàng trong các tình huống khẩn cấp, khả năng phản ứng nhanh của các cơ quan, và sự linh hoạt trong chiến lược xử lý ngân hàng.
Sẵn sàng hoạt động, kiểm tra và mô phỏng
Một trong những điểm nhấn của hội thảo là xác định vai trò của các bài tập mô phỏng trong xây dựng khả năng sẵn sàng hoạt động của các cơ quan chức năng. Các bài kiểm tra và mô phỏng giúp nhận diện các khoảng trống trong quy trình và tài liệu hỗ trợ, đồng thời duy trì năng lực của nhân sự trong quá trình xử lý.
Các mô phỏng có thể được chia thành nhiều giai đoạn, bắt đầu từ các bài tập đơn giản như mô phỏng quy trình ra quyết định cho đến các mô phỏng phức tạp hơn liên quan đến nhiều cơ quan chức năng trong nước, hoặc thậm chí là các mô phỏng xuyên biên giới. Việc thực hành mô phỏng giữa các cơ quan trong nước giúp củng cố sự hợp tác và hiểu biết về nhu cầu thông tin của nhau, trong khi mô phỏng xuyên biên giới giúp xây dựng lòng tin và cải thiện sự phối hợp giữa các quốc gia trong các tình huống khủng hoảng.
Các bài tập kiểm tra phải có mục tiêu rõ ràng, đảm bảo kết quả được ghi nhận và có kế hoạch theo dõi sau bài kiểm tra. Một trong những ví dụ được đề cập là các cuộc mô phỏng xuyên biên giới đã giúp các cơ quan chức năng nhận diện các vấn đề có thể gặp phải khi xử lý một cuộc khủng hoảng ngân hàng, chẳng hạn, khác biệt trong cách đánh giá mức độ không thể phục hồi của ngân hàng hoặc mức tối thiểu về vốn cần phục hồi trong một chiến lược chuyển đổi nợ thành vốn góp (bail-in).
Khả năng phục hồi và xử lý của các ngân hàng
Hội thảo cũng tập trung vào khả năng phục hồi của các ngân hàng, đặc biệt là việc thử nghiệm kế hoạch phục hồi của các ngân hàng để đánh giá khoảng cách giữa các khả năng mà các ngân hàng đưa ra và những gì họ có thể thực hiện trong thực tế. Những bài kiểm tra này nhằm cải thiện khả năng phục hồi của các ngân hàng và tính khả thi của các phương án phục hồi mà họ đề ra. Một ví dụ về các bài kiểm tra này là xác định tài sản thế chấp đủ điều kiện cho các hoạt động, cơ chế của ngân hàng trung ương và khả năng huy động tài sản một cách kịp thời.
Bên cạnh đó, các cơ quan chức năng cũng bắt đầu thử nghiệm khả năng của các ngân hàng trong việc thực hiện các hành động hỗ trợ cho quá trình xử lý trong một khoảng thời gian xác định. Các bài kiểm tra giúp tránh việc kế hoạch xử lý chỉ tồn tại trong một hệ thống khép kín hoặc chỉ là một bài tập mô phỏng giới hạn.
Tính linh hoạt trong chiến lược xử lý
Một chủ đề quan trọng khác là việc cần có các lựa chọn trong chiến lược xử lý để các cơ quan chức năng có thể phản ứng linh hoạt với các tình huống phá sản của ngân hàng. Lựa chọn này không chỉ giúp các cơ quan có thể sử dụng công cụ xử lý phù hợp mà còn giúp các ngân hàng chuẩn bị cho các tình huống khủng hoảng khác nhau. Một ví dụ nổi bật là trong cuộc khủng hoảng ngân hàng 2023, nhiều ngân hàng đã phải chuyển sang các chiến lược khác ngoài những gì đã được lên kế hoạch trước, như chuyển sang sử dụng ngân hàng bắc cầu sau khi không thể thực hiện chiến lược bán cho một bên tư nhân.
Tuy nhiên, tính linh hoạt trong chiến lược xử lý cũng mang lại một số thách thức. Các cơ quan chức năng cần phải xác định rõ ràng cách thức sử dụng các công cụ xử lý, đảm bảo khả năng tách biệt các tài sản trong quá trình chuyển nhượng, đồng thời đảm bảo tính khả thi của việc mua lại và tiếp nhận. Các ngân hàng cũng cần mở rộng các kịch bản xử lý của mình để bao gồm nhiều lựa chọn và sự kết hợp các công cụ xử lý khác nhau.
Quản lý thanh khoản và cơ chế hỗ trợ tài chính công
Cuối cùng, hội thảo thảo luận về việc thiết kế và sử dụng cơ chế hỗ trợ tài chính công, đặc biệt là cung cấp thanh khoản cho các ngân hàng trong quá trình xử lý. FSB đã tập trung vào thiết lập các quy trình tiếp cận cơ chế hỗ trợ này, bao gồm việc phân định rõ ràng về các điều kiện và kiểm tra khả năng của các ngân hàng trong huy động tài sản thế chấp. Một ví dụ được thảo luận là trường hợp của ngân hàng Credit Suisse trong cuộc khủng hoảng năm 2023, khi Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ (SNB) đã cung cấp khoản vay khẩn cấp trị giá 170 tỷ CHF, phần lớn là bằng ngoại tệ, để giúp ngân hàng Credit Suisse thanh toán các khoản rút tiền từ khách hàng.
Hội thảo cũng chỉ ra việc chuẩn bị cho các khoản vay tài chính công cần được thực hiện trước và các ngân hàng cần phải chuẩn bị tài sản thế chấp cho các khoản vay này trong cả quá trình phục hồi và xử lý.
Trong bối cảnh khủng hoảng tài chính, việc xây dựng khả năng sẵn sàng hoạt động của cơ quan chức năng và các ngân hàng là vô cùng quan trọng để bảo vệ sự ổn định của hệ thống tài chính toàn cầu. Các bài tập mô phỏng, khả năng phục hồi của các ngân hàng, tính linh hoạt trong chiến lược xử lý và quản lý thanh khoản đều đóng vai trò thiết yếu trong việc chuẩn bị cho những tình huống khủng hoảng tiềm tàng.
PV
