Bảo hiểm tiền gửi quốc tế

Philippines: Bộ Tư pháp tiếp nhận hồ sơ kiện gian lận BHTG

Thứ 4 , 03/08/2016 (GMT+7)

Bộ Tư pháp (DOJ) Philippines vừa chấp thuận đơn kiến nghị của Tổng công ty BHTG Philippines (PDIC) và chỉ đạo Công tố viên Trưởng lập hồ sơ buộc tội vợ chồng Manu và Champa Gidwani, 86 người gửi tiền tại Ngân hàng Legacy và Giám đốc Chi nhánh Bacolod của Rizal Commercial Banking Corporation (RCBC) vì phạm tội làm giả chứng từ tài liệu; buộc tội gian lận 86 người gửi tiền theo Điều 183 của Bộ luật hình sự sửa đổi; buộc tội vi phạm Mục 4 (a) của Đạo luật chống rửa tiền (Amla) đối với vợ chồng Gidwani và 86 người gửi tiền; buộc tội vi phạm Mục 4 (c) của Đạo luật chống rửa tiền đối với Giám đốc Chi nhánh Bacolod của RCBC.

Trước đó, theo Quyết định ngày 3/6/2016, Bộ Tư pháp đã có đủ bằng chứng cho thấy vợ chồng Gidwani và 86 người gửi tiền nộp đơn yêu cầu PDIC chi trả tiền bảo hiểm liên quan đến nhiều tài khoản tại Ngân hàng Legacy bằng cách giả mạo và làm sai lệch hồ sơ khiến PDIC phải chi trả số tiền 97,73 triệu PHP (khoảng hơn 2 triệu USD). Trên thực tế, số tiền PDIC chỉ phải trả cho vợ chồng Gidwani là 250.000 PHP (khoảng 5.300 USD) cho các tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng Legacy theo đúng quy định của luật pháp về hạn mức BHTG tại thời điểm đó. Sau đó, Cơ quan điều tra đã phát hiện tổng số tiền 97,73 PHP triệu chi trả bảo hiểm cho 86 người gửi tiền đã được gửi vào tài khoản của vợ chồng Gidwani tại RCBC.

Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Legacy bị cáo buộc tiếp tay cho vụ chuyển khoản tiền gửi từ một tài khoản cá nhân vào tài khoản của vợ chồng Gidwani tại RCBC. PDIC đã phát hiện ra sự khác biệt khi tiến hành "kiểm tra chéo". Trên thực tế, việc kiểm tra chéo chỉ được thực hiện "đối với tài khoản người thụ hưởng duy nhất”.

PDIC đã quyết tâm theo đuổi hành động pháp lý chống lại các bên gây ra rủi ro cho hệ thống BHTG vì lợi ích cá nhân. PDIC cam kết thực hiện công lý chống lại người gửi tiền thiếu đạo đức nhằm bảo vệ Quỹ BHTG, nguồn kinh phí được sử dụng để chi trả tiền gửi được bảo hiểm.

Các tin khác

Tổng quan về Tổng công ty BHTG Đài Loan

Tổng công ty Bảo hiểm tiền gửi (BHTG) Đài Loan (CDIC, Trung Quốc) là một trong những mô hình tổ chức BHTG tiến bộ điển hình ở Châu Á. Được thành lập năm 1985 trên một nền tảng pháp lý vững chắc là Luật BHTG, CDIC là thành viên không thể thiếu của mạng an toàn tài chính quốc gia Đài Loan.

Quỹ bảo hiểm tiền gửi Ethiopia chính thức hoạt động

Ngân hàng Trung ương Ethiopia (NBE) chính thức thành lập Quỹ bảo hiểm tiền gửi Ethiopia (EDIF) từ tháng 11/2023 với tư cách là một thành viên của Mạng an toàn tài chính, bảo vệ cho cho người gửi tiền của các ngân hàng và tổ chức tài chính vi mô, phòng ngừa việc rút tiền hàng loạt.

Campuchia: Nghiên cứu thành lập bảo hiểm tiền gửi cho hệ thống tài chính quốc gia

Ngày 31/10/2023, tại Kampong Thom, trong sự kiện “Ngày Tiết kiệm Asian”, Ngân hàng Trung ương Campuchia (NBC) đã giới thiệu về bảo hiểm tiền gửi và vai trò đối với hệ thống tài chính quốc gia nhằm nâng cao niềm tin công chúng và thúc đẩy tiền gửi tiết kiệm bằng đồng Khmer Riel.

Uganda: Quỹ bảo hiểm tiền gửi tăng gấp 3 lần

Chính phủ Uganda vừa công bố tăng Quỹ bảo hiểm tiền gửi (DPF) từ 400 tỷ Shs (tương đương 117 triệu đô la Mỹ) lên 1,3 nghìn tỷ Shs (tương đương 345 triệu đô la Mỹ).

PIDM tổ chức Hội nghị chuyên đề xử lý đổ vỡ quốc gia lần thứ nhất

Vừa qua, tại thủ đô Kuala Lumpur, Malaysia, Tổng công ty Bảo hiểm tiền gửi (BHTG)...