Logo
Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam
Deposit Insurance of Vietnam
  • Giới thiệu
    • Thông điệp của Chủ tịch Hội đồng quản trị Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam
    • Tổng quan về BHTGVN
    • Chức năng nhiệm vụ của BHTGVN
    • Cơ cấu tổ chức
      • Ban lãnh đạo qua các thời kỳ
      • Ban lãnh đạo hiện nay
      • Sơ đồ tổ chức
      • Mạng lưới BHTGVN
  • Dành cho người gửi tiền
    • Quyền lợi của người được BHTG
    • Mẫu chứng nhận tham gia BHTG
    • Danh sách tổ chức tham gia BHTG
    • Thủ tục nhận tiền bảo hiểm
  • Dành cho tổ chức tham gia BHTG
    • Thủ tục tham gia BHTG
    • Quyền lợi, nghĩa vụ của tổ chức tham gia BHTG
    • Hệ thống quản lý thu thập thông tin (ICM)
  • Thư viện
    • Video
    • Văn bản
      • Văn bản pháp luật về BHTG
      • Văn bản liên quan
      • Văn bản do BHTGVN ban hành
  • Thông tin báo chí
  • Ấn phẩm
    • Bản tin BHTG
    • Báo cáo thường niên
    • Ấn phẩm khác
  • Liên hệ
icon home Trang Chủ icon arrow Người gửi tiền nên biết

Mất tiền tỷ vì ký khống giấy tờ cho nhân viên ngân hàng

Thứ 3 , 15/09/2015
Do không am hiểu luật pháp và tin tưởng nhân viên ngân hàng, một số người đã ký khống nhiều giấy tờ để cho nhân viên ngân hàng làm thủ tục vay vốn.

 

Sau đó, những nhân viên này đã lợi dụng những giấy tờ khống để lập ra các hợp đồng vay vốn giữa hai cá nhân với số tiền lên tới hàng tỷ đồng. Khi ra tòa, đa số nạn nhân bị thua vì họ rời vào cảnh tình ngày lý gian.

Đầu năm 2008, do nhu cầu vay vốn kinh doanh nên ông Nguyễn Văn Hòa (ấp Bến Sắn, xã Phước Thiền, huyện Nhơn Trạch, Đồng Nai) gặp ông T.H.H. đang là cán bộ tín dụng của Ngân hàng V. Chi nhánh huyện Trảng Bom (Đồng Nai) để vay của ngân hàng này 24 tỷ đồng, thời hạn một năm.

Để đảm bảo cho khoản vay này ông Hòa đã giao cho ông T.H.H. 9 sổ đỏ để làm tài sản thế chấp.Sau khi hết hạn, ông Hòa không có tiền trả ngân hàng nên nhờ ông H. bỏ tiền ra trả cho ngân hàng để lấy sổ đỏ ra rồi vay lại. Nhưng sau đó, chưa vay được tiền. Trong thời gian đó, ông T.H.H. tính lãi suất số tiền ông Hòa còn nợ là 3%/tháng, tổng số tiền lãi là 770 triệu đồng nhưng ông Hòa chỉ đồng ý trả 300 triệu đồng, cộng với tiền gốc là 2,7 tỷ đồng.

Sau đó trong các ngày 9/9/2009, 28/10/2010, 27/5/2010, ông Hòa lần lượt trả đủ cho ông H. 2,7 tỷ đồng, ông H. đã trả lại các sổ đỏ cho ông Hòa.

Tưởng mọi việc đã xong thì bất ngờ năm 2011, ông H. đưa ra một giấy vay tiền đề ngày 1/10/2009 với nội dung ông Hòa vay của ông H. 5,2 tỷ đồng và yêu cầu ông trả nợ. Ông Hòa không đồng ý nên ông H. đã kiện ra tòa. Vụ việc đến nay vẫn chưa được giải quyết.

Ông H. cho biết ngày 1-10, tại bãi xe của siêu thị Big C ngã ba Vũng Tàu (TP.Biên Hòa), ông gặp ông Hòa và đưa cho ông vay số tiền 5,2 tỷ đồng. Hai bên ký giấy vay tiền. Thậm chí ông H. còn đưa thêm chi tiết ngày 1/9 ông còn thiếu 23 triệu đồng nên tới ngày 2/10 ông mới bổ sung đủ cho ông Hòa.Cả hai lần giao tiền này đều không có người chứng kiến.

Ông Hòa thừa nhân giấy vay tiền ngày 1/10 chữ ký và con dấu là của ông, riêng nội dung vay tiền là không có. “Thực tế khi làm thủ tục vay tiền ngân hàng, tôi đã nhiều lần ký và đóng dấu khống để ông H. tự giao dịch với ngân hàng giúp. Từ đó, ông H. có thể đã tự ý đánh thêm nội dung vay tiền. Tôi yêu cầu ông H. cung cấp biên nhận nhận tiền nhưng ông này không đưa ra được”, ông Hòa cho biết.

Ông Hòa đã kiện ông H. tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản lên Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đồng Nai. Theo một cán bộ tín dụng của Ngân hàng Ngoại thương (Vietcombank) hiện quy định vay vốn của ngân hàng rất chặt chẽ, mọi giao dịch khách hàng phải trực tiếp thực hiện. Tuy nhiên, trên thực tế vẫn có trường hợp vì nhiều lý do khác nhau có những khách hàng ký khống giấy tờ để cho cán bộ tín dụng tự giao dịch với ngân hàng. Thậm chí có khách nghe tư vấn xong khi giao dịch và ký các giấy tờ thường không đọc nội dung hoặc chỉ đọc lướt qua. “Để tránh rủi ro, khi ký hợp đồng khách hàng nên đọc kỹ nội dung và đặc biệt là không được ký bất kỳ giấy tờ khống nào. Tốt nhất là đến trực tiếp giao dịch với ngân hàng”, vị cán bộ tín dụng này nói.

Các tin khác

Nhận biết tổ chức tín dụng đã tham gia bảo hiểm tiền gửi để an tâm gửi tiền
Nhận biết tổ chức tín dụng đã tham gia bảo hiểm tiền gửi để an tâm gửi tiền

Bảo hiểm tiền gửi (BHTG) là một trong những công cụ quan trọng trong hệ thống an toàn tài chính, bảo vệ quyền lợi hợp pháp của người gửi tiền. Vì vậy, việc nhận biết tổ chức tín dụng đã tham gia BHTG không chỉ là quyền lợi, mà còn là một kỹ năng tài chính thiết yếu trong thời đại hiện nay.

Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam bảo vệ người gửi tiền như thế nào?
Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam bảo vệ người gửi tiền như thế nào?

Trong bối cảnh kinh tế thị trường ngày càng phát triển và hệ thống tài chính – ngân hàng...

Đẩy mạnh phòng, chống tội phạm trên không gian mạng trong lĩnh vực tài chính
Đẩy mạnh phòng, chống tội phạm trên không gian mạng trong lĩnh vực tài chính

Tội phạm công nghệ cao trong lĩnh vực tài chính ngày càng tinh vi, phức tạp, liên tục có...

Quy định mới về phát hành chứng chỉ tiền gửi trong nước của tổ chức tín dụng
Quy định mới về phát hành chứng chỉ tiền gửi trong nước của tổ chức tín dụng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 02/2025/TT-NHNN quy định về phát hành chứng chỉ tiền gửi trong nước của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Thông tư này có hiệu lực thi hành từ ngày 16/6/2025.

Gia hạn thời gian thí điểm dịch vụ mobile money đến hết năm 2025
Gia hạn thời gian thí điểm dịch vụ mobile money đến hết năm 2025

Chính phủ vừa ban hành Nghị quyết 87/NQ-CP về việc gia hạn thời gian thực hiện thí điểm dùng tài khoản viễn thông thanh toán cho các hàng hóa, dịch vụ có giá trị nhỏ - mobile money (Nghị quyết 87). Nghị quyết 87 có hiệu lực từ 15/4/2025

TIN ĐỌC NHIỀU
  • Xu hướng BHTG quốc tế và hàm ý cho Việt Nam trong quá trình sửa đổi Luật BHTG
  • Ngành Ngân hàng tăng tốc chuyển đổi số với hệ sinh thái số thông minh trong kỷ nguyên mới
  • Tập trung nguồn lực triển khai sửa đổi Luật Bảo hiểm tiền gửi trong giai đoạn mới
  • Tiền gửi dân cư tăng mức kỷ lục
  • Nhận biết tổ chức tín dụng đã tham gia bảo hiểm tiền gửi để an tâm gửi tiền
  • Quan điểm, định hướng sửa đổi Luật Bảo hiểm tiền gửi
  • Đảng bộ Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam tham dự Hội nghị toàn quốc quán triệt, triển khai thực hiện Nghị quyết số 66-NQ/TW và Nghị quyết số 68-NQ/TW của Bộ Chính trị
  • Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam và Học viện Ngân hàng tăng cường hợp tác toàn diện
  • Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam bảo vệ người gửi tiền như thế nào?
  • Đảng bộ Chi nhánh BHTGVN khu vực Đông Bắc Bộ sinh hoạt chuyên đề kỷ niệm 50 năm Ngày Giải phóng miền Nam, thống nhất đất nước
Quản lý ấn phẩm
Bản tin Bảo hiểm tiền gửi số 67 Quý I năm 2025
	Bản tin Bảo hiểm tiền gửi số 66 Quý IV năm 2024
Bản tin Bảo hiểm tiền gửi số 65 Quý III năm 2024
Annual Report 2023
Bản tin Bảo hiểm tiền gửi số 64 Quý II năm 2024
	Bản tin Bảo hiểm tiền gửi số 63 Quý I năm 2024
Bản tin Bảo hiểm tiền gửi số 62 Quý IV năm 2023
Annual Report 2022
Bản tin Bảo hiểm tiền gửi  số 61 Quý III năm 2023
 Bản tin Bảo hiểm tiền gửi  số 60 Quý II năm 2023
Bản tin Bảo hiểm tiền gửi  số 59 Quý I năm 2023
Bản tin bảo hiểm tiền gửi số 58 - Quý IV năm 2022
Bản tin bảo hiểm tiền gửi số 57 - Quý III năm 2022
Bản tin bảo hiểm tiền gửi số 56 - Quý II năm 2022
Bản tin bảo hiểm tiền gửi số 55 - Quý I năm 2022
Bản tin Bảo hiểm tiền gửi số 55 Quý I năm 2022
Bản tin bảo hiểm tiền gửi số 54 - Quý IV năm 2021
Annual Report 2021
Bản tin bảo hiểm tiền gửi số 53 - Quý III năm 2021
Bản tin bảo hiểm tiền gửi số 52 - Quý II năm 2021

Chịu trách nhiệm nội dung website: ThS. Đặng Duy Cường

©Bản quyền 2022 được bảo lưu bởi Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam

Lô D20 Đường Tôn Thất Thuyết, P. Dịch Vọng Hậu, Q. Cầu Giấy, TP. Hà Nội.
(84-24)3974 2886
banbientap@div.gov.vn
  • Giới thiệu
    • Thông điệp của Chủ tịch Hội đồng quản trị Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam
    • Tổng quan về BHTGVN
    • Chức năng nhiệm vụ của BHTGVN
    • Cơ cấu tổ chức
      • Ban lãnh đạo qua các thời kỳ
      • Ban lãnh đạo hiện nay
      • Sơ đồ tổ chức
      • Mạng lưới BHTGVN
  • Dành cho người gửi tiền
    • Quyền lợi của người được BHTG
    • Mẫu chứng nhận tham gia BHTG
    • Danh sách tổ chức tham gia BHTG
    • Thủ tục nhận tiền bảo hiểm
  • Dành cho tổ chức tham gia BHTG
    • Thủ tục tham gia BHTG
    • Quyền lợi, nghĩa vụ của tổ chức tham gia BHTG
    • Hệ thống quản lý thu thập thông tin (ICM)
  • Thư viện
    • Video
    • Văn bản
      • Văn bản pháp luật về BHTG
      • Văn bản liên quan
      • Văn bản do BHTGVN ban hành
  • Thông tin báo chí
  • Ấn phẩm
    • Bản tin BHTG
    • Báo cáo thường niên
    • Ấn phẩm khác
  • Liên hệ